在我國監(jiān)管語境中，“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)” 并非單一活動(dòng)，而是涵蓋所有圍繞虛擬貨幣展開、且被明確界定為非法金融活動(dòng)的各類行為。結(jié)合前文對(duì)虛擬貨幣法律定性、交易風(fēng)險(xiǎn)的分析，厘清其業(yè)務(wù)范疇與具體類型，能讓公眾更清晰地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，避免誤觸法律紅線。
從核心定義來看，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)是指以虛擬貨幣（如比特幣、以太坊等）為標(biāo)的，涉及發(fā)行、交易、兌換、存儲(chǔ)、衍生操作及配套服務(wù)的各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。我國 2021 年《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》已明確，這類業(yè)務(wù)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法集資、金融詐騙等違法犯罪，一律依法取締，不存在任何合法合規(guī)的虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)。
具體來看，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)主要包含四大類：第一類是虛擬貨幣發(fā)行與融資業(yè)務(wù)，如項(xiàng)目方通過發(fā)行 “空氣幣”“山寨幣”，以 “區(qū)塊鏈創(chuàng)新”“元宇宙概念” 為噱頭，向公眾募集資金或虛擬貨幣，本質(zhì)是非法集資。部分項(xiàng)目方還承諾 “持幣分紅”“定期回購”，誘導(dǎo)投資者入場(chǎng)，最終卷款跑路。第二類是虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)，既包括現(xiàn)貨交易（直接買賣虛擬貨幣），也包括合約交易（以虛擬貨幣價(jià)格為標(biāo)的的杠桿對(duì)賭），無論通過境內(nèi)外平臺(tái)、私下交易還是 “代投” 模式，均屬非法。正如前文所述，這類交易不受法律保護(hù)，投資者易遭遇平臺(tái)砸盤、爆倉等風(fēng)險(xiǎn)。第三類是虛擬貨幣兌換與支付業(yè)務(wù)，指將虛擬貨幣與法定貨幣（如人民幣）、其他虛擬貨幣進(jìn)行兌換，或利用虛擬貨幣進(jìn)行商品、服務(wù)支付。例如，部分商家宣稱 “支持比特幣付款”，或個(gè)人通過 “地下錢莊” 將人民幣兌換為 USDT，均屬于此類非法業(yè)務(wù)。第四類是虛擬貨幣配套服務(wù)業(yè)務(wù)，包括為虛擬貨幣交易提供平臺(tái)、技術(shù)支持、存儲(chǔ)托管（如虛擬貨幣錢包服務(wù)）、行情分析、投資咨詢等。即便不直接參與交易，為虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)提供輔助服務(wù)，也屬于非法業(yè)務(wù)范疇。
需特別注意的是，虛擬貨幣 “挖礦” 活動(dòng)也被納入相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管范圍。前文提到，“挖礦” 是生成虛擬貨幣的過程，需消耗巨量電能，我國已將其納入 “淘汰類產(chǎn)業(yè)”，禁止任何單位和個(gè)人參與 “挖礦” 及為 “挖礦” 提供場(chǎng)地、電力支持，相關(guān)活動(dòng)同樣屬于非法虛擬貨幣業(yè)務(wù)。
從法律后果與風(fēng)險(xiǎn)來看，參與虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)不僅面臨財(cái)產(chǎn)損失，還可能承擔(dān)法律責(zé)任。一方面，業(yè)務(wù)本身非法，交易協(xié)議無效，投資者若遭遇平臺(tái)跑路、詐騙，難以通過法律維權(quán)；另一方面，部分業(yè)務(wù)可能涉及洗錢、非法外匯交易等犯罪，參與者可能被追究刑事責(zé)任。正如前文案例所示，有人因幫他人將非法資金兌換為虛擬貨幣，最終被判處有期徒刑。
綜上，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)是一系列圍繞虛擬貨幣展開的非法活動(dòng)集合，其本質(zhì)危害金融秩序與公眾財(cái)產(chǎn)安全。公眾需明確：我國不存在合法的虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，任何宣稱 “合規(guī)”“安全” 的虛擬貨幣業(yè)務(wù)均為騙局，遠(yuǎn)離此類業(yè)務(wù)，選擇合法金融渠道，才是守護(hù)自身權(quán)益的唯一路徑。
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